Вверх
Дело о неинформированном Сбербанке - в ВАС поступило заявление по поводу сделки об отступном с "Алпи"
7 июня 2012
Дело о неинформированном Сбербанке - в ВАС поступило заявление по поводу сделки об отступном с "Алпи" Высшему Арбитражному Суду, возможно, придется разбираться в порожденных кризисом 2008 года явлениях, когда банки бросились взыскивать долги и забирать имущество должников, а остальные кредиторы были лишены возможности что-либо получить в рамках процедуры банкротства. Судья Сергей Сарбаш сейчас изучает заявление одного из кредиторов ритейлера "Алпи", который оспаривает заключенную Сбербанком в 6-месячный период перед началом процедуры банкротства сделку об отступном. Суды ранее посчитали ее законной, так как банк продемонстрировал, что ничего не знал о проблемах торговой сети. Экономический кризис 2008 года, от которого власти долгое время считали Россию застрахованной и даже говорили о "тихой гавани", в конечном итоге ударил по российской экономики сильнее, чем по большинству других развитых стран. А ритейл оказался среди тех секторов экономики, на которых снижение доходов населения и прекращение кредитования сказалось весьма серьезно. Одной из торговых сетей, сразу почувствовавших проблемы, была сибирская "Алпи" (ей принадлежало 64 гипермаркета в нескольких регионах России). Уже 6 августа 2008 года компания допустила технический дефолт, не сумев выкупить предъявленные к оферте облигации дебютного выпуска на сумму 1,4 млрд руб. (общий объем выпуска составлял 1,5 млрд руб.). В конце сентября 2008 года дефолт перестал быть техническим, а ряд держателей облигаций, крупнейшим из которых была инвестгруппа "Тройка Диалог", обратился в суд. Спустя еще несколько месяцев, в марте 2009 года ООО "Первая эскалаторно-лифтовая компания" инициировало банкротство "Алпи" (дело А33-3360/2009), а спустя месяц аналогичное заявление в Арбитражный суд Красноярского края подала сама торговая сеть, указав, что должна своим кредиторам более 6 млрд руб., при этом задолженность по обязательным платежам превышает 3 млрд руб. Однако к этому времени перечень активов, которыми располагала "Алпи", существенно сократился. Значительной частью имущества компании уже успели завладеть кредитовавшие ее банки. Так, газета "Коммерсант" писала, что "УРСА-банк" получил четыре магазина (по некоторым оценкам, стоимость сделки укладывалась в пределы 3 млрд руб, затем эти объекты арендованы сибирским ритейлером "Система РегионМарт"), а "Сбербанк" по заключенному в декабре 2009 году договору об отступном в счет долга объемом 6,5 млрд руб. получил около половины недвижимости "Алпи". Впоследствии дочка госбанка, созданная для работы с проблемными активами — "Сбербанк Капитал", которому недвижимость "Алпи" была переуступлена, продала ее в начале 2010 года на аукционе. Победителем торгов стала компания "АМК-Фарма" (представляет интересы ГК "Регионы" братьев Алика и Амирана Муцоевых), ей достались 24 торговых комплекса площадью около 324000 кв. м. Первоначальная стоимость лота была определена на уровне 6,5 млрд руб., в ходе торгов она снизилась до 3,5 млрд руб. Но теперь договор об отступном между "Алпи" и "Сбербанком" может стать предметом рассмотрения в Высшем Арбитражном Суде РФ. С заявлением в высшую судебную инстанцию обратилось ООО "Формат" (правопреемник кредитора ООО "Сиб-Эко"), которое пыталось опротестовать в Арбитражном суде Кемеровской области (дело А27-7949/2011) договор от 29 декабря 2008 года, по которому один из объектов "Алпи" — ТЦ "Лапландия", площадь которого достигает почти 70000 кв. м, перешел в руки госбанка. Истец посчитал, что сделка должна быть признана недействительной, так как она была направлена на уменьшение конкурсной массы и заключена в пределах 6-месячного срока перед возбуждением процедуры банкротства. 6 декабря 2011 года своим решением АС Кемеровской области полностью отказал в иске, 13 апреля 2012 года оно было оставлено без изменений 7-м Апелляционным арбитражным судом. Как указано в решении апелляционной инстанции "доказательств, свидетельствующих об умышленных действиях ответчиков при совершении сделки, направленных на причинение вреда ООО "Формат", истцом не представлено". Суд также указал, что ранее в рамках дела о банкротстве "Алпи" ООО "Сиб-Эко" было отказано в признании сделок со Сбером недействительными. Основным аргументом судов было то, что банк не мог знать о проблемах ритейлера. В качестве доказательства звучал довод о существовании отчета ООО "Финансовый советникъ", (входит в перечень оценочных организаций для работы с физическими лицами-заемщиками Московского банка Сбербанка России), проводившего оценку состояния "Алпи" для банка. "Исходя из анализа показателей деятельности должника, можно отметить, что финансовое состояние предприятие стабильное, при этом компания в достаточной степени зависима от внешних источников финансирования. Негативных тенденций в деятельности, исходя из анализа бухгалтерской отчетности предприятия, не наблюдается. В условиях финансовой нестабильности рынок розничной торговли продуктами питания остается достаточно устойчивым", — говорилось в этом документе. Кроме того, суды приняли во внимание, что официальная публикация сообщения о банкротстве "Алпи" в газете "Коммерсант" произошла только 26 июня 2009 года — "позднее даты совершения оспариваемых сделок". "Формат" с этими выводами не согласен. "Вывод суда о том, что "Сбербанк капитал" не знал о финансовых трудностях "Алпи" основан на том, что на момент совершения спорных сделок… банк не мог узнать из официального источника о наличии у компании признаков неплатежеспособности или их появления в будущем. Но банк и не мог знать об этом из официальных публикаций о банкротстве ввиду невозможности их существования", — говорится в заявлении. Такие документы появляются уже после введения процедуры банкротства. Что касается отчета ООО "Финансовый советникъ", то он характеризует состояние ритейлера на 1 октября 2008 года, а не на момент совершения сделок, поэтому "данное доказательство неотносимо и недопустимо". Также заявитель указывает, что "суд не дал никакой оценки тому, что ООО "Сбербанк Капитал" является дочерней структурой СБ РФ, созданной специально для управления проблемными активами, что уже может указывать на осведомленность". "Вся беда в том, что суды всех трех инстанций возложили на нас, как на кредитора, на заявителя обязанность доказать то, что "Сбербанку" было известно о предстоящем банкротстве "Алпи", но оставили в стороне то, что именно Сбер должен был доказать то, что они не знали о финсостоянии ритейлера", — сказал "Право.Ru" директор "Формата" Евгений Митрофанов. По мнению многих экспертов, ошибки судов в этой ситуации нет. "Чтобы оспорить сделку необходимо доказать, что кредитор знал о предбанкротном состоянии должника, и заключал сделку по факту злонамеренно. Однако, как это видно из судебных актов, "Сбербанк капитал" в полной мере доказал, что у него не было возможности ознакомиться с реальным финансовым положением "Алпи". Более того, поскольку имущество было в залоге, прочие кредиторы третьей очереди все равно не могут на него претендовать", — считает партнер юридической фирмы "ЮСТ" Артем Кукин. <…> Подтверждением тому, что структуры "Сбербанка" знали о проблемах в "Алпи" свидетельствует и то, что требования банков об обращении взыскания на залог последовали еще летом 2008 года. "Банки [тогда] затребовали заложенное по кредитам имущество, что привело к формированию высокой задолженности. Возникли обязательства по налоговым платежам, которые компания исполнить не в состоянии. Мы имели долгосрочные кредиты, но в одночасье они были отозваны под различными предлогами", - говорил Андрей Граванов, вице-президент "Алпи" и один из совладельцев компании. В группе "Сбербанка" комментариев по этому поводу получить не удалось. "Сбербанк капитал" от любых контактов отказался, так как "не имеет пресс-службы и ничего говорить не уполномочен". А в пресс-службе "Сбербанка" ответа на вопросы "Право.Ru" на момент публикации материала получить не удалось (запрос был направлен два дня назад). *** ОАО "Алпи" было зарегистрировано 26 февраля 2006 года. В группу "Алпи" входили одноименная сеть магазинов и птицефабрики. По оценке управляющего партнера Svarog Capital Олега Царькова, выручка холдинга в 2008 году составила около $1 млрд. В 2007 году, по данным СПАРК, активы ОАО АЛПИ оценивались в 17 млрд руб. Основными акционерами была Алексей Подсохин, Евгений Харьков, Андрей Граванов и Олег Крюков. Источник публикации см. здесь.
Дело о неинформированном Сбербанке - в ВАС поступило заявление по поводу сделки об отступном с "Алпи" Высшему Арбитражному Суду, возможно, придется разбираться в порожденных кризисом 2008 года явлениях, когда банки бросились взыскивать долги и забирать имущество должников, а остальные кредиторы были лишены возможности что-либо получить в рамках процедуры банкротства. Судья Сергей Сарбаш сейчас изучает заявление одного из кредиторов ритейлера "Алпи", который оспаривает заключенную Сбербанком в 6-месячный период перед началом процедуры банкротства сделку об отступном. Суды ранее посчитали ее законной, так как банк продемонстрировал, что ничего не знал о проблемах торговой сети. Экономический кризис 2008 года, от которого власти долгое время считали Россию застрахованной и даже говорили о "тихой гавани", в конечном итоге ударил по российской экономики сильнее, чем по большинству других развитых стран. А ритейл оказался среди тех секторов экономики, на которых снижение доходов населения и прекращение кредитования сказалось весьма серьезно. Одной из торговых сетей, сразу почувствовавших проблемы, была сибирская "Алпи" (ей принадлежало 64 гипермаркета в нескольких регионах России). Уже 6 августа 2008 года компания допустила технический дефолт, не сумев выкупить предъявленные к оферте облигации дебютного выпуска на сумму 1,4 млрд руб. (общий объем выпуска составлял 1,5 млрд руб.). В конце сентября 2008 года дефолт перестал быть техническим, а ряд держателей облигаций, крупнейшим из которых была инвестгруппа "Тройка Диалог", обратился в суд. Спустя еще несколько месяцев, в марте 2009 года ООО "Первая эскалаторно-лифтовая компания" инициировало банкротство "Алпи" (дело А33-3360/2009), а спустя месяц аналогичное заявление в Арбитражный суд Красноярского края подала сама торговая сеть, указав, что должна своим кредиторам более 6 млрд руб., при этом задолженность по обязательным платежам превышает 3 млрд руб. Однако к этому времени перечень активов, которыми располагала "Алпи", существенно сократился. Значительной частью имущества компании уже успели завладеть кредитовавшие ее банки. Так, газета "Коммерсант" писала, что "УРСА-банк" получил четыре магазина (по некоторым оценкам, стоимость сделки укладывалась в пределы 3 млрд руб, затем эти объекты арендованы сибирским ритейлером "Система РегионМарт"), а "Сбербанк" по заключенному в декабре 2009 году договору об отступном в счет долга объемом 6,5 млрд руб. получил около половины недвижимости "Алпи". Впоследствии дочка госбанка, созданная для работы с проблемными активами — "Сбербанк Капитал", которому недвижимость "Алпи" была переуступлена, продала ее в начале 2010 года на аукционе. Победителем торгов стала компания "АМК-Фарма" (представляет интересы ГК "Регионы" братьев Алика и Амирана Муцоевых), ей достались 24 торговых комплекса площадью около 324000 кв. м. Первоначальная стоимость лота была определена на уровне 6,5 млрд руб., в ходе торгов она снизилась до 3,5 млрд руб. Но теперь договор об отступном между "Алпи" и "Сбербанком" может стать предметом рассмотрения в Высшем Арбитражном Суде РФ. С заявлением в высшую судебную инстанцию обратилось ООО "Формат" (правопреемник кредитора ООО "Сиб-Эко"), которое пыталось опротестовать в Арбитражном суде Кемеровской области (дело А27-7949/2011) договор от 29 декабря 2008 года, по которому один из объектов "Алпи" — ТЦ "Лапландия", площадь которого достигает почти 70000 кв. м, перешел в руки госбанка. Истец посчитал, что сделка должна быть признана недействительной, так как она была направлена на уменьшение конкурсной массы и заключена в пределах 6-месячного срока перед возбуждением процедуры банкротства. 6 декабря 2011 года своим решением АС Кемеровской области полностью отказал в иске, 13 апреля 2012 года оно было оставлено без изменений 7-м Апелляционным арбитражным судом. Как указано в решении апелляционной инстанции "доказательств, свидетельствующих об умышленных действиях ответчиков при совершении сделки, направленных на причинение вреда ООО "Формат", истцом не представлено". Суд также указал, что ранее в рамках дела о банкротстве "Алпи" ООО "Сиб-Эко" было отказано в признании сделок со Сбером недействительными. Основным аргументом судов было то, что банк не мог знать о проблемах ритейлера. В качестве доказательства звучал довод о существовании отчета ООО "Финансовый советникъ", (входит в перечень оценочных организаций для работы с физическими лицами-заемщиками Московского банка Сбербанка России), проводившего оценку состояния "Алпи" для банка. "Исходя из анализа показателей деятельности должника, можно отметить, что финансовое состояние предприятие стабильное, при этом компания в достаточной степени зависима от внешних источников финансирования. Негативных тенденций в деятельности, исходя из анализа бухгалтерской отчетности предприятия, не наблюдается. В условиях финансовой нестабильности рынок розничной торговли продуктами питания остается достаточно устойчивым", — говорилось в этом документе. Кроме того, суды приняли во внимание, что официальная публикация сообщения о банкротстве "Алпи" в газете "Коммерсант" произошла только 26 июня 2009 года — "позднее даты совершения оспариваемых сделок". "Формат" с этими выводами не согласен. "Вывод суда о том, что "Сбербанк капитал" не знал о финансовых трудностях "Алпи" основан на том, что на момент совершения спорных сделок… банк не мог узнать из официального источника о наличии у компании признаков неплатежеспособности или их появления в будущем. Но банк и не мог знать об этом из официальных публикаций о банкротстве ввиду невозможности их существования", — говорится в заявлении. Такие документы появляются уже после введения процедуры банкротства. Что касается отчета ООО "Финансовый советникъ", то он характеризует состояние ритейлера на 1 октября 2008 года, а не на момент совершения сделок, поэтому "данное доказательство неотносимо и недопустимо". Также заявитель указывает, что "суд не дал никакой оценки тому, что ООО "Сбербанк Капитал" является дочерней структурой СБ РФ, созданной специально для управления проблемными активами, что уже может указывать на осведомленность". "Вся беда в том, что суды всех трех инстанций возложили на нас, как на кредитора, на заявителя обязанность доказать то, что "Сбербанку" было известно о предстоящем банкротстве "Алпи", но оставили в стороне то, что именно Сбер должен был доказать то, что они не знали о финсостоянии ритейлера", — сказал "Право.Ru" директор "Формата" Евгений Митрофанов. По мнению многих экспертов, ошибки судов в этой ситуации нет. "Чтобы оспорить сделку необходимо доказать, что кредитор знал о предбанкротном состоянии должника, и заключал сделку по факту злонамеренно. Однако, как это видно из судебных актов, "Сбербанк капитал" в полной мере доказал, что у него не было возможности ознакомиться с реальным финансовым положением "Алпи". Более того, поскольку имущество было в залоге, прочие кредиторы третьей очереди все равно не могут на него претендовать", — считает партнер юридической фирмы "ЮСТ" Артем Кукин. <…> Подтверждением тому, что структуры "Сбербанка" знали о проблемах в "Алпи" свидетельствует и то, что требования банков об обращении взыскания на залог последовали еще летом 2008 года. "Банки [тогда] затребовали заложенное по кредитам имущество, что привело к формированию высокой задолженности. Возникли обязательства по налоговым платежам, которые компания исполнить не в состоянии. Мы имели долгосрочные кредиты, но в одночасье они были отозваны под различными предлогами", - говорил Андрей Граванов, вице-президент "Алпи" и один из совладельцев компании. В группе "Сбербанка" комментариев по этому поводу получить не удалось. "Сбербанк капитал" от любых контактов отказался, так как "не имеет пресс-службы и ничего говорить не уполномочен". А в пресс-службе "Сбербанка" ответа на вопросы "Право.Ru" на момент публикации материала получить не удалось (запрос был направлен два дня назад). *** ОАО "Алпи" было зарегистрировано 26 февраля 2006 года. В группу "Алпи" входили одноименная сеть магазинов и птицефабрики. По оценке управляющего партнера Svarog Capital Олега Царькова, выручка холдинга в 2008 году составила около $1 млрд. В 2007 году, по данным СПАРК, активы ОАО АЛПИ оценивались в 17 млрд руб. Основными акционерами была Алексей Подсохин, Евгений Харьков, Андрей Граванов и Олег Крюков. Источник публикации см. здесь.
Рейтинги и партнёры
